普福投资从最初单一的存款、国债，到如今的房地产、石油、矿山、股票、基金、信托、银行理财产品等等，随着投资品种的广泛发展，国人的理财理念也正一步一步提升。而以单一“固定收益”为特色的银行理财产品，已不足以应对市场变化，转型势在必行。而银行理财市场的下一站，正是“财富管理”。

　　以在西方市场为例，只要有10万美元以上投资的人，都能在不同程度上得到专业的财富管理服务。在美国有60%以上的私人财富是通过专业的财富管理机构进行打理的，而在中国这个数字非常低。但在中国则不尽然。

　　据普福投资了解在中国，专业的财富管理受众主要集中在高收入人群，动辄800万、1000万的私人银行准入门槛令人望而却步，也就是说，社会的中间阶层却远远没有得到足够的服务。这其中固然存在银行“嫌贫爱富”的因素，但另一方面，依靠老旧的电话+群发短信的陈旧模式，想要服务所有的理财客户显然不太现实。

　　从用户去银行网点到理财经理主动上门，普福投资改变的不仅仅是用户体验，更是银行理财从“产品”到“服务”的转身。

　　在理财阶段，我们的财富体现的更多是存款、理财产品、股票等各式各样的金融资产，用户更加关注风险与收益。而在财富管理阶段，对财富增值的需求同样存在，但同时对财富的保值、传承、避险等需求也将显现。

　　在理财产品诞生的十年间，“卖产品”是所有理财经理的首要任务。但实际上财富管理应该是以人为核心，对人持续、系列化的服务，而不是卖出一个产品就可以了。

　　普福投资将把“预约理财经理上门服务”的模式带到包括上海、成都、武汉等更多城市。同时，包括基金、保险等更多种类的理财产品也将被引入，从而让普福投资得以成为“银行的线上柜台”。

　　据普福投资看来，中国财富管理行业不仅具备了快速发展的雄厚基础，而且仍然是一片蓝海，发展空间巨大。可以预见的是，银行柜台肯定不再是理财的唯一场景，围绕用户理财需求提供系统化的资产配置方案，将成为未来的主流。在这个过程中，通过匹配银行的专业服务与互联网技术，为用户打造一个一站式综合财富管理平台，是普福投资的目标与使命。