本网讯（柯尊明）2023工行湖北分行认真贯彻党中央、国务院关于加强打击治理电信网络新型违法犯罪活动的决策部署，紧扣护佑“民生”，打造区域“人民满意银行”的宗旨，强化“断卡”、反诈、涉案账户治理行动，为净化金融生态取得了显著成效。到2023年12末，该行个人涉案账户、对公涉案账户比上年度大幅下降，在同业排名分别为第三、第四位。年度内，向工总行推送涉电信诈骗账户32万多个，实施全行全业务渠道系统布控，大力阻断了电信诈骗的风险源头；利用工行反诈新型专属产品“融安e信”系统，成功防范各类电信诈骗161起，为客户避免直接资金损失1949万元；通过员工柜面识别防堵涉诈事件200多起，为客户避免奖金损失数千万元；全年配合公安机关处理资金返还事项618起，退反金额达1169.7万元。

该行积极践行“断卡反诈，护佑民生”的社会责任，把打击治理“电诈”与辖内涉案账户治理紧密结合，作为全行重点工程、热点工作同步推进，完善了组织领导、工作考核、责任追究的长效机制，制定了《防控电信网络新型违法犯罪工作实施细则》、《涉案账户治理攻坚方案》等工作措施，维护客户资金安全。确立了“主动防、智能控、相互学、广宣传”的防控工作思路，不断压实了各部门、各基层行的管控责任，确保了全辖涉案账户处在低发与在同业居于较低水平。

该行坚持以宣传教育为抓手，不断创新宣传形式，充分运用“线上+线下”宣传资源，将宣传的触点固化在全省所有营业阵地和业务条线，覆盖延伸到全省广大乡村、社区、企事业单位、机关学校，全频道开启“拒赌防诈 安全支付”、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等主题宣传活动，积极总结报道反诈防骗经验和工作成果，营造出了让客户放心的金融环境。全年共开展专题宣传培训1287次，参与人数2380755人次；对员工开展防诈专题教育4548次，参与人数达67673人次。

该行坚持以账户管控为抓手，制定了《湖北省分行涉案个人结算账户专项治理行动方案》，下发了《关于开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪综合治理工作的通知》、《关于开展企业人民币银行结算账户排查工作的紧急通知》。个金、网金部门协同加强对所辖各行账户分级分类管理，对个人账户开户、电子银行注册、安全介质发放等重要环节，加强客户身份识别，合理设置交易限额等措施，保证了个人客户账户安全。运行、结算部门协同，对存量企业新开账户及网银账户开展全面风险排查，对涉案账户实施先管控后排查、零延时采取账户管控，取得显著压降效果。

该行坚持以大数据应用为抓手，充分运用工银融安e信外部欺诈风险信息系统，通过风险信息收集、风险分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制、业务系统自动对接提示，达到了成功实现对外部欺诈风险的及时预警和有效干预的极佳效果。全年依此成功防范各类电信诈骗161起。

该行坚持以风险源头为抓手，从源头上严格防控电信诈骗，重点把控银行卡开户和退出两个环节，抓实新开账户管理，强化证件识别，把好伪冒证件开户关，达到了实时布控电信诈骗账户的目标，年推送涉诈账户32万多个，及时阻断了电信诈骗的风险源头。

该行坚持与公安保持高效联动机制，与湖北省公安厅签订了“建立风险信息共享合作机制备忘录”，建立了涉案银行账户“及时查询、紧急止付、快速冻结、短信布控、限额支付”厅际警银联动协作工作机制，完善了涉案账户查询、冻结、止付管控机制，提高了案件侦破和账户查询冻结的时效性。全省各级分行向当地公安反诈中心派驻联络专员，同时每日省行风控中心下发融安e核高风险账户清单，确保了账户管控系统闭环，确保了银警高效合作。

编辑：晓颖