本网讯（程旺江）今年以来，工行黄冈分行认真学习贯彻习近平总书记、关于“打击治理电信网络诈骗犯罪工作”的重要指示精神，按照2021年4月8日“全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议”部署，将“断卡反诈”，“涉案账户治理”作为积极履行社会责任，优质服务广大金融消费者的经营管理重点深入推进，取得了阻截跨境赌博和电信诈骗“资金链”与个人客户信息数据质量治理阶段性成果，为打击买卖账户黑色产业的嚣张气焰和反洗钱工作作出了不懈努力。

一是强化账户管控，落实打击电信网络诈骗“源头治理”。 该行根据“加强打击治理电信网络诈骗犯罪活动”的现实紧迫性与严峻性，由党委主要领导挂帅，成立了“外部欺诈风险管理”、“打击电信网络新型违法犯罪”和“反洗钱”工作领导小组，并就“落实打击电信网络诈骗源头治理，确保安全支付”，成立了“银行结算账户管理”工作领导小组，定期召开反欺诈、反洗钱工作会议，层层压实“银行账户涉赌涉诈风险排查治理管理”责任，着力提升账户质量管理水平。围绕“账户源头管理”，该行狠抓账户排查，对查实的被买卖、被出售或被出租的账户，全面实行了相应管控举措；严格账户审核开立，全面加强开户审核履职，尽职调查，全面应用运营风险智能管控体系监测模型，智能定位、精准识别高风险企业银行账户，严把新开个人账户“本人开户、要素完整、风险提示”三关；做实客户回访，严格落实“谁营销、谁回访”原则，抓实后续维护和回访工作；严肃违规责任追究，对反欺诈工作落实不力的机构负责人采取严肃问责；优化账户考核管理，建立账户发展和风险防范并重的考核机制，增强账户质量管理含金量；做好宣传宣讲，利用一切资源形成立体宣传氛围，组织小分队进社区、进学校、进工地、进往来单位开展系列宣传宣讲，扩大规范开户、保护“钱袋子”等反电诈教育受众面。

二是强化“断卡”行动，落实打击电信网络诈骗“线索治理”。“断卡”，是斩断跨境赌博与电信诈骗违法犯罪“资金链”有力举措。根据公安部、人民银行及上级行关于打击治理跨境赌博、电信诈骗的工作部署、集中行动和相关线索，该行强力开展“断卡”行动，对提供用于网络赌博平台收款结算的涉案银行账户及关联账户等可疑线索，及时、深入开展核查，一户也不放过。年度内，对人行下发的相关涉案账户以及关联账户在全面核查的基础上，实行了“止收止付”管控；对工总行、省分行下发的26批次涉案账户和交易对手方反查、同名账户反查、电话号码反查、网银操作反查等反查研判账户，逐一开展了倒查核查并落实了相关管控措施，对部分反查未涉案账户依据相关规定调整了反洗钱风险等级，对全部涉案账户信息录入了“融安e信系统”。

三是强化案例警示，落实打击电信网络诈骗长效治理。该行在加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪活动过程中，坚持加强宣传教育，注重以鲜明的案例风险提示，督促网点重视涉案账户管控和合规办理开户业务，做到尽职尽责，同时及时分享好的经验做法，引领全行做实反欺诈工作，形成全员参与和全面防堵与打击电信网络诈骗的浓厚氛围与长效机制。

编辑：晓颖