5月18日晚，央行出手发文，金融业三大协会发声：提供虚拟货币交易服务涉嫌开展非法金融活动。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，明确有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务，同时提醒消费者提高风险防范意识，谨防财产和权益损失。

公告宣布：

1、虚拟货币不是真正的货币。

2、交易、兑换是非法的。

3、金融机构、支付机构不得开展与虚拟货币相关的业务。

4、有线索，要举报。

5、不得宣传、不得导流。

6、重申“虚拟货币交易合同不受法律保护”。

目前，境内已经没有比特币等虚拟货币的交易场所，“翻墙”在境外买比特币没有消费者保护措施，投资者受到损失只能自负。尤其是参与比特币等虚拟货币的个人和企业不被法律保护，交易合同属于无效，投资者需自行承担风险。

这些年来，利用区块链进行诈骗的，案例不少。

2019年4月，湖南省衡阳市珠晖公安分局破获一起以虚拟数字货币为幌子的网络诈骗案，涉案金额达3亿余元。

2018年12月下旬，多名受害人到珠晖公安分局报案称被一个叫做“英雄链”（HEC）的区块链虚拟数字货币项目诈骗，被诈骗金额从数十万元到几百万元不等。

经初步查明，“英雄链”（HEC）区块链虚拟数字货币网络诈骗案的受害人达数百人，涉案资金达3亿余元，非法获利上亿元。

犯罪嫌疑人白某辉在境外、内地分别注册一家公司，而公司实际办公点在北京。公司董事长陈某丽伙同项目经理高某开发以博彩业为噱头的区块链虚拟数字货币项目，发行虚拟数字货币英雄币HEC，引诱大量数字货币持有人前来“投资”。

短短2个月时间，该项目方共募集到近4万个以太坊（国际上承认的数字货币，按当时市价可兑换约3亿余元人民币），其将募集到的以太坊大部分以分红方式发放给了团队工作人员及各级代投。

2018年1月15日，英雄链项目方发行的代币HEC在某网络交易平台上线，上线即破发，变为空气币。随即英雄链项目方关停了官网，解散了官方微信群，项目负责人不见踪影。投资人发觉被骗后陆续报案。

银保监会等五部门在2020年发布提示称，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。

此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。广大公众应理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，应当树立正确的投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，应积极向有关部门举报。

我1998年起建议公车改革，2014年7月16日中央实行公车改革，2017年我出版《中国公车改革之路》。恩施有一家民营租车公司打着车改后办租车公司很赚钱的名义叫卖自己发行的币。

理论依据居然是我这本书。我一直被蒙在鼓里，直到有朋友告诉我，我才要求地方制止。区块链要为民生服务，少想发横财的事。每次讲课都讲自己躺枪之例，希望大家不要轻信天上掉馅饼的事。

有公开数据显示，2020年中国已成为全球虚拟货币犯罪案件第二高发的国家，虚拟资产带来的诈骗已成为金融诈骗的主流，造成的人均损失超过13万元，位居各类金融诈骗犯罪损失金额之首。

“区块链诈骗”有以下套路：一是将“区块链”“去中心化”“开放源代码”等技术宣称为自家虚拟币的技术构造；二是编造故事、设计模式吸引投资者眼球；三是涉众诈骗特征明显，兼具多种违法犯罪特征；四是交易平台服务器放置在境外，境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。

有研究报告显示，全球区块链服务市场价值预计到2024年将达到约305.9亿美元，2018年至2024年的年复合增长率为85.09%。

只有封杀虚拟货币，区块链才能够在正道上走。